Muster Treuhand AG
Fascicolo LRD
Beispiel Holding AG
- Rapporto aperto
- 22.09.2026
- Responsabile
- Anna Keller
- Identificazione completata
- 29.09.2026
- Ultimo screening
- 05.10.2026, 84 fonti
- Classe di rischio
- aumentato
Approvazione
AML Officer
Direzione
Software KYC e AML per fiduciari, gestori patrimoniali e altri intermediari finanziari
Il suo cliente si identifica online. Lei verifica e firma il dossier.
Il cliente compila da sé i moduli e mostra alla fotocamera il documento d'identità e il volto. Il sistema lo confronta con oltre 80 liste di sanzioni, PEP e altre e propone un livello di rischio. Lei decide e stampa il dossier per il faldone.
Early bird: 10 % di sconto il primo anno. Non paga nulla in anticipo.
- Più di 80 liste e banche dati
- Dati conservati in Svizzera
- Installazione in un giorno
Sviluppato in Svizzera, basato su più di dieci anni di lavoro come AML Officer in imprese finanziarie e banche.
- Liveness
- MRZ letta
- Ologrammi verificati
Archiviato 08.10.2026
- anni di lavoro come AML Officer in imprese finanziarie e banche
- 10+
- tipi di verifiche
- 18
- liste e banche dati
- 80+
- minuti dal primo link all'approvazione, cliente standard senza collegamento PEP
- ~20
- clienti che si identificano contemporaneamente, per azienda
- 100+
Il percorso di un nuovo cliente
Lei invia un link al cliente e alla fine firma il dossier. Ogni passaggio intermedio viene registrato e diventa una pagina del dossier.
- 01
Dati dal cliente
Il cliente riceve un link personale e inserisce i dati della società, il formulario A o K, lo scopo del rapporto e l'origine dei fondi. Prima di inviare vede tutto un'ultima volta. Se manca qualcosa, Lei lo completa con una motivazione e una fonte; l'inserimento originale resta visibile.
LRD Art. 3–4
- 02
Identificazione online
Documento d'identità, dati MRZ e confronto del volto. Il cliente inclina il passaporto o la carta d'identità come mostrato sullo schermo; il sistema sceglie a caso due elementi di sicurezza e li verifica. L'identificazione tramite bonifico bancario è l'alternativa.
Circolare FINMA 2016/7
- 03
Screening sulle liste
Più di 80 liste di sanzioni, PEP, esclusioni e ricercati. Le possibili corrispondenze finiscono in una coda. Lei decide se si tratta della stessa persona e il sistema registra la sua decisione e la versione della lista.
LRD Art. 6
- 04
Persone con controllo e rischio
La catena di proprietà fino alla persona fisica, con livelli e quote. La classificazione del rischio segue i suoi criteri; il rischio aumentato e alto vanno alla direzione per l'approvazione.
LRD Art. 4 e 6
- 05
Monitoraggio continuo
Le nuove versioni delle liste vengono confrontate ogni giorno con ogni cliente. Le modifiche al registro di commercio e le revisioni periodiche in scadenza compaiono come compiti, non come sorprese.
LRD Art. 6
- 06
Un fascicolo per l'archivio
Il fascicolo LRD completo in A4 da stampare o come PDF: copertina con firma di approvazione e firme, ogni sezione, versione e checksum su ogni pagina. Se qualcosa cambia in seguito, il sistema mostra che la copia cartacea non è più aggiornata.
LRD Art. 7
Cosa ottiene
A sinistra, ciò che chiedono la Circolare FINMA 2016/7, la LRD e le regole dell'OAD. A destra, ciò che abbiamo aggiunto dalla nostra pratica.
Cosa chiedono le regole
- Identificazione online: documento d'identità, elementi di sicurezza, rilevamento della vitalità, confronto del volto
- Accertamento dell'avente economicamente diritto (formulario A o K)
- Scopo del rapporto d'affari e origine dei fondi
- Screening su liste di sanzioni e PEP
- Valutazione del rischio del rapporto d'affari
- Un fascicolo completo che il suo OAD può verificare, conservato per dieci anni
Cosa abbiamo aggiunto
- Il cliente compila i moduli e controlla tutto prima di inviare
- Ogni giorno tutti i clienti vengono confrontati con le ultime versioni delle liste
- Approvazione a quattro occhi e ruoli separati per collaboratori, AML Officer e revisore
- Richiedere i documenti mancanti via e-mail e archiviarli con il cliente
- Note condivise su ogni cliente, con cronologia
- Un registro di ogni azione che non può essere cancellato
- Stampa in A4 con la versione su ogni pagina. Il sistema mostra quando la copia cartacea non è più aggiornata
Il sistema supporta i suoi obblighi di diligenza secondo la LRD e le verifiche della Circolare FINMA 2016/7. Lei o il suo AML Officer decidono di volta in volta.
18 verifiche in tre gruppi
Identificazione8
- Lettura del documento d'identità
- Cifre di controllo nella zona leggibile automaticamente (MRZ)
- Elementi di sicurezza all'inclinazione del documento
- Rilevamento della vitalità
- Confronto del volto con la foto del documento
- Verifica dell'autenticità del file immagine
- Prova dell'indirizzo
- Identificazione tramite bonifico bancario
Screening8
- Liste di sanzioni
- Persone esposte politicamente (PEP)
- Liste di esclusione
- Liste di ricercati
- Offshore leaks
- Modifiche al registro di commercio
- Registro LEI
- Media negativi
Valutazione2
- Catena fino all'avente economicamente diritto
- Valutazione del rischio secondo i suoi criteri
Come può utilizzarlo
Può aggiungere
- AML Officer esterno
- Per aderire a un OAD deve indicare un responsabile LRD. Se non vuole assumerne uno, ricopriamo noi il ruolo esternamente e fatturiamo all'ora. Il suo team inserisce i dati nel sistema; noi verifichiamo e approviamo.
- Formazione per il suo team
- Mostriamo ai suoi collaboratori cosa fare con ogni cliente e perché. Dopo, il suo team gestisce da solo l'inserimento dei dati.
- Assistenza per l'adesione a un OAD
- La accompagniamo nella domanda: documenti, regole interne e indicazione del responsabile LRD.
Software, AML Officer, formazione e adesione a un OAD da un unico fornitore
- Il suo team lavora con una routine chiara e sa cosa fare con ogni cliente.
- Non deve assumere personale in più. Se le serve un AML Officer, lo ottiene da noi.
- Se vuole, in seguito può trasferire tutto sul suo server e continuare con il suo team formato.
Nessun pilota automatico
Il sistema fa proposte. Le decisioni sono sue: ogni corrispondenza, ogni livello di rischio, ogni approvazione. Non sostituisce le sue regole interne né la verifica del suo OAD, e le segnalazioni a MROS le presenta Lei. Ciò che sparisce è la ricerca, l'aggiornamento delle liste e l'assemblaggio del fascicolo.
Early bird: 10 % di sconto il primo anno
Partiamo con poche aziende e configuriamo ogni ambiente insieme a Lei. Le aziende che si iscrivono ora pagano il 10 % in meno il primo anno e possono dire la loro sulle prossime funzioni. Non paga nulla in anticipo: per ora registriamo solo i suoi recapiti. Più sappiamo della sua impresa, meglio prepariamo il pilota.
Posto prenotato. Ci faremo sentire per e-mail.
Domande
Quanto costa?
In abbonamento paga un prezzo mensile fisso, indipendentemente da quanti collaboratori usano il sistema. Sul suo server paga una licenza annuale fissa. Le aziende pilota ottengono il 10% di sconto sul primo anno. Non paga nulla in anticipo.
Dove sono conservati i dati?
In Svizzera: con l'abbonamento su server in Svizzera, con l'installazione propria sul suo server. Ogni impresa ha il proprio ambiente; non esiste un database condiviso.
Quanto dura l'installazione?
Un giorno lavorativo, per l'abbonamento e per il suo server. Dopo può invitare i primi clienti.
Serve un AML Officer proprio?
Per aderire a un OAD deve indicare un responsabile LRD. Se non vuole assumerne uno, ricopriamo noi il ruolo esternamente e fatturiamo all'ora.
Aiutate con l'adesione a un OAD?
Sì. La aiutiamo con i documenti, le regole interne e l'indicazione del responsabile LRD.
Il sistema sostituisce la verifica dell'OAD?
No. Supporta i suoi obblighi di diligenza secondo la LRD e le verifiche della Circolare FINMA 2016/7 per l'identificazione online. La responsabilità resta alla sua impresa.
Posso stampare i fascicoli?
Sì, integralmente in A4 o come PDF. Ogni pagina mostra versione, numero di pagina e checksum. Il sistema registra quale versione si trova nell'archivio e mostra quando non è più aggiornata.
Chi c'è dietro il sistema?
È stato sviluppato in Svizzera, basato su più di dieci anni di lavoro come AML Officer in imprese finanziarie e banche.