Muster Treuhand AG
AML-Dossier
Beispiel Holding AG
- Beziehung eröffnet
- 22.09.2026
- Verantwortlich
- Anna Keller
- Identifikation abgeschlossen
- 29.09.2026
- Abgleich zuletzt
- 05.10.2026, 84 Quellen
- Risikoklasse
- erhöht
Freigabe
AML-Officer
Geschäftsleitung
KYC- und AML-Software für Treuhänder, Vermögensverwalter und andere Finanzintermediäre
Ihr Kunde identifiziert sich online. Sie prüfen und unterschreiben das Dossier.
Der Kunde füllt die Formulare selbst aus und hält Ausweis und Gesicht in die Kamera. Das System prüft ihn gegen über 80 Sanktions-, PEP- und weitere Listen und schlägt eine Risikostufe vor. Sie entscheiden und drucken das Dossier für den Ordner.
Early Bird: 10 % Rabatt im ersten Jahr. Sie zahlen nichts im Voraus.
- Über 80 Listen und Datenbanken
- Daten in der Schweiz
- In einem Tag eingerichtet
In der Schweiz entwickelt, auf der Grundlage von über zehn Jahren Erfahrung als AML Officer in Finanzfirmen und Banken.
- Liveness
- MRZ gelesen
- Hologramme geprüft
Abgelegt 08.10.2026
- Jahre Erfahrung als AML Officer in Finanzfirmen und Banken
- 10+
- Arten von Prüfungen
- 18
- Listen und Datenbanken
- 80+
- Minuten vom ersten Link bis zur Freigabe, Standardkunde ohne PEP-Bezug
- ~20
- Kunden gleichzeitig in der Identifikation, pro Firma
- 100+
Der Weg eines neuen Kunden
Sie schicken dem Kunden einen Link und unterschreiben am Ende das Dossier. Jeder Schritt dazwischen wird protokolliert und landet als eigene Seite im Dossier.
- 01
Angaben vom Kunden
Der Kunde erhält einen persönlichen Link und erfasst Firmendaten, Formular A oder K, Zweck der Beziehung und Herkunft der Mittel. Vor dem Absenden sieht er alles noch einmal. Wo etwas fehlt, ergänzen Sie mit Begründung und Quelle, der ursprüngliche Eintrag bleibt sichtbar.
GwG Art. 3–4
- 02
Online-Identifikation
Ausweis, Daten aus der MRZ und Abgleich mit dem Gesicht. Der Kunde kippt Pass oder ID nach Anleitung; das System wählt zufällig zwei Sicherheitsmerkmale und prüft sie. Alternativ die Identifikation per Überweisung.
FINMA-RS 2016/7
- 03
Abgleich mit den Listen
Über 80 Sanktions-, PEP-, Ausschluss- und Fahndungslisten. Mögliche Treffer landen in einer Warteschlange. Sie entscheiden, ob es dieselbe Person ist, und das System merkt sich Ihren Entscheid und die Listenversion.
GwG Art. 6
- 04
Kontrollinhaber und Risiko
Die Beteiligungskette bis zur natürlichen Person, mit Stufen und Anteilen. Die Risikoeinstufung folgt Ihren Kriterien; erhöhte und hohe Risiken gehen zur Freigabe an die Geschäftsleitung.
GwG Art. 4 und 6
- 05
Laufende Überwachung
Neue Listenversionen werden täglich gegen alle Kunden geprüft. Änderungen im Handelsregister und fällige periodische Überprüfungen erscheinen als Aufgaben, nicht als Überraschung.
GwG Art. 6
- 06
Dossier für den Ordner
Das vollständige AML-Dossier als A4 zum Drucken oder als PDF: Titelblatt mit Freigabe und Unterschriften, alle Abschnitte, Version und Prüfsumme auf jeder Seite. Ändert sich danach etwas, zeigt das System an, dass die Papierkopie veraltet ist.
GwG Art. 7
Was Sie bekommen
Links steht, was das FINMA-Rundschreiben 2016/7, das GwG und die SRO-Reglemente verlangen. Rechts steht, was wir aus der eigenen Praxis dazugebaut haben.
Was die Regeln verlangen
- Online-Identifikation: Ausweis, Sicherheitsmerkmale, Lebenderkennung, Abgleich mit dem Gesicht
- Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person (Formular A oder K)
- Zweck der Geschäftsbeziehung und Herkunft der Mittel
- Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen
- Risikoeinstufung der Geschäftsbeziehung
- Ein vollständiges Dossier, das Ihre SRO prüfen kann, zehn Jahre aufbewahrt
Was wir dazugebaut haben
- Der Kunde füllt selbst aus und prüft alles, bevor er absendet
- Jeden Tag werden alle Kunden gegen die neuen Listenstände geprüft
- Vier-Augen-Freigabe und eigene Rollen für Mitarbeitende, AML Officer und Revision
- Fehlende Unterlagen per E-Mail anfordern und im Dossier ablegen
- Gemeinsame Notizen zu jedem Kunden, mit Verlauf
- Ein Journal, das jede Aktion festhält und sich nicht löschen lässt
- Druck auf A4 mit Version auf jeder Seite. Das System zeigt, wenn die Papierkopie veraltet ist
Das System unterstützt Ihre Sorgfaltspflichten nach GwG und die Prüfschritte des FINMA-Rundschreibens 2016/7. Den Entscheid im Einzelfall treffen Sie oder Ihr AML Officer.
18 Prüfungen in drei Gruppen
Identifikation8
- Ausweis auslesen
- Prüfziffern im maschinenlesbaren Teil (MRZ)
- Sicherheitsmerkmale beim Kippen des Ausweises
- Lebenderkennung
- Gesicht mit dem Ausweisfoto abgleichen
- Echtheit der Bilddatei
- Adressnachweis
- Identifikation per Überweisung
Abgleich8
- Sanktionslisten
- Politisch exponierte Personen (PEP)
- Ausschlusslisten
- Fahndungslisten
- Offshore-Leaks
- Änderungen im Handelsregister
- LEI-Register
- Negativpresse
Beurteilung2
- Kette bis zur wirtschaftlich berechtigten Person
- Risikoeinstufung nach Ihren Kriterien
So können Sie es nutzen
Dazu können Sie buchen
- Externer AML Officer
- Für den Anschluss an eine SRO brauchen Sie eine GwG-verantwortliche Person. Wenn Sie dafür niemanden anstellen wollen, übernehmen wir das extern und rechnen nach Stunden ab. Die Erfassung macht Ihr Team im System, wir prüfen und geben frei.
- Schulung für Ihr Team
- Wir zeigen Ihren Mitarbeitenden, was sie bei jedem Kunden tun müssen und warum. Danach macht Ihr Team die Erfassung selbst.
- Hilfe beim SRO-Anschluss
- Wir begleiten Sie durch das Gesuch: Unterlagen, internes Reglement und Benennung der GwG-verantwortlichen Person.
Software, AML Officer, Schulung und SRO-Anschluss von einem Anbieter
- Ihr Team arbeitet in einem klaren Ablauf und weiss bei jedem Kunden, was zu tun ist.
- Sie müssen niemanden zusätzlich anstellen. Einen AML Officer bekommen Sie bei Bedarf von uns.
- Wenn Sie wollen, holen Sie später alles auf Ihren eigenen Server und arbeiten mit Ihrem geschulten Team selbst weiter.
Kein Autopilot
Das System macht Vorschläge. Die Entscheide treffen Sie: bei jedem Treffer, jeder Risikostufe und jeder Freigabe. Es ersetzt weder Ihr internes Reglement noch die Prüfung durch Ihre SRO, und Meldungen an die MROS machen Sie selbst. Was wegfällt, ist das Suchen, das Nachführen der Listen und das Zusammenstellen des Dossiers.
Early Bird: 10 % Rabatt im ersten Jahr
Wir starten mit wenigen Firmen und richten jede Umgebung zusammen mit Ihnen ein. Wer sich jetzt einträgt, zahlt im ersten Jahr 10 % weniger und redet bei den nächsten Funktionen mit. Sie zahlen nichts im Voraus: Jetzt nehmen wir nur Ihre Angaben auf. Je mehr wir über Ihre Firma wissen, desto genauer richten wir den Pilot ein.
Platz reserviert. Wir melden uns per E-Mail bei Ihnen.
Fragen
Was kostet es?
Im Abo zahlen Sie einen festen Preis pro Monat, egal wie viele Mitarbeitende das System nutzen. Auf Ihrem eigenen Server zahlen Sie eine feste Lizenzgebühr pro Jahr. Pilotfirmen erhalten 10 % Rabatt im ersten Jahr. Im Voraus zahlen Sie nichts.
Wo liegen die Daten?
In der Schweiz: im Abo auf Servern in der Schweiz, bei der eigenen Installation auf Ihrem Server. Jede Firma hat ihre eigene Umgebung, es gibt keine gemeinsame Datenbank.
Wie lange dauert die Einrichtung?
Einen Arbeitstag, im Abo und auf Ihrem Server. Danach können Sie die ersten Kunden einladen.
Brauche ich einen eigenen AML Officer?
Für den Anschluss an eine SRO müssen Sie eine GwG-verantwortliche Person benennen. Wenn Sie dafür niemanden anstellen wollen, übernehmen wir diese Aufgabe extern und rechnen nach Stunden ab.
Helfen Sie beim Anschluss an eine SRO?
Ja. Wir helfen bei den Unterlagen, beim internen Reglement und bei der Benennung der GwG-verantwortlichen Person.
Ersetzt das System die Prüfung durch die SRO?
Nein. Es unterstützt Ihre Sorgfaltspflichten nach GwG und die Prüfschritte des FINMA-Rundschreibens 2016/7 für die Online-Identifikation. Die Verantwortung bleibt bei Ihrer Firma.
Kann ich die Dossiers ausdrucken?
Ja, vollständig auf A4 oder als PDF. Auf jeder Seite stehen Version, Seitenzahl und Prüfsumme. Das System merkt sich, welche Version im Ordner liegt, und zeigt an, wenn sie veraltet ist.
Wer steht hinter dem System?
Es wurde in der Schweiz entwickelt, auf der Grundlage von über zehn Jahren Erfahrung als AML Officer in Finanzfirmen und Banken.